WL SIPS DOCS

Dans la partie supérieure de la page, vous pouvez retrouver la liste des boutiques auxquelles vous avez accès.

Cliquez sur l'icône pour déplier cette partie et sélectionner une autre boutique.

Utilisez le champ de saisie situé en haut de cette partie pour filtrer les boutiques selon tout ou partie de leur nom ou ID.

Cliquez sur l'une des boutiques pour la sélectionner et afficher ses profils.

Le menu en haut de cette partie vous permet d’accéder à l’administration des profils et des listes de la boutique en ligne sélectionnée.

Tip: à différents endroits de l’interface, cliquez sur les icônes pour accéder à des informations détaillées sur les éléments auxquels ils se rapportent.

Pagination

À plusieurs endroits de l’interface, vous pourrez rencontrer des tables dont les éléments sont présentés sur plusieurs pages lorsque leur contenu l’impose. Des boutons apparaissent alors, permettant de naviguer entre les pages :

Sélection multiple

Lorsqu’il est possible de sélectionner les éléments d’une liste, une case à cocher dans l’entête de la liste vous permet de sélectionner ou de déselectionner l’ensemble des éléments de la liste d’un seul clic, y compris ceux présents sur d’éventuelles autres pages.

Lorsque de multiples élements sont sélectionnés, des boutons apparaissent en bas de table, permettant des actions sur l’ensemble de la sélection.

La page d'accueil de cette section présente la liste des profils de la boutique :

Si vous avez souscrit à l'option permettant d’appliquer des contrôles antifraude avant l’authentification, une barre d’onglets permet de naviguer entre la liste des profils avant authentification et la liste des profils avant autorisation :

La colonne Statut live permet de constater l'état d'activation d'un profil.

profil désactivé

profil activé

Un profil est en état désactivé :

• s'il n'a jamais été publié ;
• s'il a été manuellement désactivé ;
• ou s’il a été automatiquement désactivé par l’activation d’un autre profil en conflit par rapport aux moyens de paiement attribués.

La colonne Statut brouillon permet de connaître l'état de publication d'un profil :

Statut	État de publication
	Le profil a été créé mais n’a jamais été publié.
	Le profil a été publié et est utilisé pour l’évaluation des transactions s’il est activé (cf. ci-dessus).
	Le profil a été modifié depuis sa dernière publication. Il doit être republié pour que les modifications soient prises en compte pour l’évaluation des transactions. Important : ceci n’affecte pas le fonctionnement de la version publiée du profil, qui continue de fonctionner de la même manière que précédemment.

La colonne Moyens de paiement permet de connaître les moyens de paiement attribués à un profil.

Les profils peuvent être spécialisés pour des moyens de paiement particuliers. Cette colonne en récapitule la liste.

Les moyens de paiement sur fond coloré sont ceux attribués à la version publiée du profil.

Les moyens de paiement en couleur grise sont ceux présents uniquement dans la version de travail, et donc inactifs du point de vue de l’évaluation des transactions.

Dans cet exemple, Mastercard et Visa sont attribués au profil publié et CB est uniquement dans la version de travail :

Vous pouvez cliquer sur l'intitulé des colonnes afin de trier la liste selon le critère concerné.

Cliquez sur l'un des profils pour consulter et éditer le détail du paramétrage du profil.

Exemple de cycle de vie d'un profil :

Cliquez sur le bouton

pour créer un nouveau profil. Les options de création sont les suivantes :

• Profil Business Score

  Si cette option est autorisée par le distributeur, sélectionnez le choix Profil Business Score dans la liste du bouton-menu Créer un profil. Vous accédez alors à la page de création d’un nouveau profil.

ou

• Choisissez Copier un existant pour créer un nouveau profil à partir d’un profil existant sur la boutique. Une fenêtre popup s'affiche et vous permet de choisir le profil à copier.
  
  

  

  
  

  Une fois le profil à copier choisi, vous accédez à la page de création du profil.

ou

• À partir d'un modèle de profil

  De la même manière que pour la copie d’un profil existant, une fenêtre popup vous permet de choisir, dans une liste de modèles de profil disponibles, celui qui va servir de base au nouveau profil créé.

Vous accédez ensuite à la page de création du profil où vous pouvez paramétrer les éléments suivants :

• Nom du profil :

  Le nom du profil doit être unique pour une boutique donnée et peut contenir un maximum de 30 caractères parmi les suivants : A-Z, a-z, 0-9, _ (tiret bas) et espace.

• Seuils :

  Vous pouvez configurer l’étendue des zones rouge, orange et verte à l’aide des deux curseurs de seuil. La valeur du seuil apparaît en dessous du curseur.

  La couleur des curseurs rappelle la couleur de l’évaluation du risque si le score calculé atteint la valeur du seuil. Dans l’exemple ci-dessus, un score de -1 donnera la couleur verte et un score de -2, la couleur orange.

  Les bornes min et max du score sont recalculées dynamiquement en fonction des modifications apportées sur l’activation et le poids des règles. Par exemple, activer une règle avec un poids de -3 ajustera la valeur de la borne minimale de -3. Activer une règle avec un poids de +2 augmentera la valeur de la borne maximale de +2.

  Si, suite à une modification des règles, un seuil a une valeur en dehors des bornes recalculées, sa valeur est ajustée automatiquement à la borne la plus proche et un message d’alerte est affiché : "Veuillez noter que les limites de seuil ont changé en raison de l’activité ou de la désactivation de certaines règles. Veuillez vérifier que les valeurs de seuil correspondent toujours à vos besoins"

  Par exemple, si le seuil orange est positionné à -15 et que suite à une modification des règles, la borne minimale devient -10, le seuil orange sera ajusté automatiquement à -10.

  Attention: vérifier les seuils après modification des règles

  Lorsqu’une règle est activée ou désactivée ou que son importance est modifiée, le maximum et le minimum du score évoluent en conséquence. Une fois les modifications sur les règles effectuées, il est donc nécessaire de réviser les seuils définissant les zones rouges, orange et vertes pour en ajuster les proportions au besoin.

• Moyens de paiement :

  Vous pouvez décider si le profil doit s’appliquer à un ou plusieurs moyens de paiement particuliers. Cochez les cases des moyens de paiement souhaités. La liste des moyens de paiement disponibles dépend des contrats actifs sur la boutique et configurés dans le Merchant Extranet.

  Note: profils par défaut

  si le profil doit prendre en charge tous les moyens de paiement, il s’agit alors d’un profil par défaut. Il est alors inutile de cocher quoi que ce soit.

  Un moyen de paiement apparaissant grisé et accompagné d’une balise
  

  

  
  vous avertit que ce moyen de paiement est déjà sélectionné dans un autre profil actif. Vous pouvez toutefois le cocher si tel est votre choix. Il sera alors enlevé de l’autre profil. Un message d’avertissement s'affiche au moment où vous cochez le moyen de paiement :
  
  
  
  
  
  Ce moyen de paiement est déjà utilisé dans un autre profil. Choisir ce moyen de paiement l’enlèvera de l’autre profil.
  Note: un seul profil pour un moyen de paiement donné

  Il ne peut y avoir qu’un seul profil actif éligible à un moyen de paiement donné. L’interface de configuration garantit cela en supprimant automatiquement les moyens de paiement des autres profils si un conflit se pose avec un profil nouvellement édité. Au moment de sa publication, ce dernier aura donc l’entière responsabilité des moyens de paiement concernés.

• Prise en compte des transactions refusées dans les règles d'encours

  Cochez cette option afin de prendre en compte les transactions refusées dans les compteurs (en plus des transactions acceptées).

• Devise des paramètres

  Si une boutique possède des contrats sur des moyens de paiement dans de multiples devises, il lui est possible de choisir dans quelle devise est effectué le paramétrage des montants dans le détail des règles.

  Note: attention

  Toutes les transactions peuvent être évaluées par un profil, quelle que soit leur devise respective. En effet, ce paramètre n’indique en aucun cas que le profil ne s’applique qu’aux transactions dont le montant est exprimé dans la devise choisie.

  Dans le cas où la transaction est dans une devise différente de celle paramétrée dans le profil, une conversion de change est effectuée.

• Règles du profil

  La section Gérer vos règles de la page de création du profil vous permet de choisir les règles à appliquer pour le profil. Pour plus de détails consultez le paragraphe Administrer les règles dans les profils.

Le profil est enregistré lorsque l'utilisateur clique sur le bouton

. À cet instant, le profil n'est pas encore activé. Vous devez ensuite le publier (voir le paragraphe Éditer et publier un profil).

Le bouton

permet d'annuler la création du profil et de revenir à la liste des profils de la boutique.

La page d'édition de profil est pratiquement identique à la page de création d'un profil. En mode édition, le nom du profil n'est pas modifiable.

• Statut du profil

  La partie droite de la page donne des détails sur le statut du profil :

  
  
  
  
  

  On y retrouve le statut (voir le paragraphe 'Liste des profils'), la date de publication et la devise des paramètres. La date de modification correspond à la date de dernière sauvegarde de la version de travail.

• Actions disponibles en mode édition

  Action	Description
  	Permet de sauvegarder les modifications effectuées sur la version de travail. La sauvegarde ne publie pas les modifications. Pour ce faire, il vous faudra utiliser le bouton « Publier ».
  	Permet de restaurer un profil dont la version de travail a été modifée, dans l’état où il était lors de sa dernière publication. Cette action n’est disponible que si le profil a été publié et qu’il a été modifié depuis (son statut est alors « À republier »).
  	Permet de supprimer un profil non publié. Cette action n’est plus accessible de cette page si le profil a été publié. Il vous faudra consulter la version publiée du profil pour la supprimer.
  	Permet de publier la version de travail du profil et donc de la rendre effective pour l’évaluation des transactions. La couleur orange vous indique que cette action aura un effet potentiel sur les transactions de la boutique.

  Cliquez sur pour revenir à la liste des profils.

  Cliquez sur pour consulter la version publiée du profil le cas échéant.

Vous pouvez consulter la version publiée d'un profil en cliquant sur le bouton

dans la page d'édition d'un profil.

La page suivante s'affiche :

Cet écran vous permet de consulter les détails du profil publié et de ses règles.

• Actions disponibles sur un profil publié

  Action	Description
  	Permet d’activer le profil publié et inactif. Ce profil devient alors effectif pour l’évaluation des transactions.
  	Permet de désactiver le profil publié et actif. Ce profil n'est alors plus effectif pour l’évaluation des transactions.
  	Permet de supprimer un profil publié.

  La couleur orange vous indique que cette action aura un effet potentiel sur les transactions à venir de la boutique.

  Le bouton
  

  

  
  vous permet de revenir à la version de travail du profil.

Pour activer ou désactiver un profil publié, vous devez vous rendre sur la page de consultation de sa version publiée :

• choisissez le profil à activer ou à désactiver dans la liste des profils de la boutique ;
• dans le détail du profil, cliquez sur  ;
• enfin, cliquez sur les boutons ou selon l'état d'activation du profil.

Pour activer un profil non publié, il suffit de le publier.

Pour supprimer un profil publié vous devez, comme pour l'activation et la désactivation, accéder à la page de consultation de la version publiée du profil (voir le paragraphe 'Activer et désactiver un profil').

Supprimez ensuite le profil en cliquant sur le bouton .

Pour supprimer un profil non publié, accédez à sa version de travail (voir le paragraphe 'Éditer et publier un profil') et cliquez sur le bouton .

Les règles sont regroupées par catégories. cliquez sur l'intitulé d'une catégorie pour la déployer et en consulter les règles.

L'icône

indique que la règle est désactivée pour ce profil et n'a donc aucune influence sur les transactions. Cliquez sur cette icône pour activer la règle.

L'icône

indique que la règle est active pour ce profil et sera donc utilisée pour l'évaluation des transactions lorsque le profil sera lui-même publié et actif. Cliquez sur cette icône pour désactiver la règle.

L'icône

permet d'obtenir des détails sur la règle.

À côté de chaque règle, un menu déroulant permet d'en préciser l'importance.

Certaines règles sont paramétrables. Cliquez sur l'icône

pour en afficher le détail (consultez les chapitres suivants pour plus d'informations sur le paramétrage des règles).

Il est possible qu'une règle ne soit pas activable, désactivable ou configurable en conséquence des choix du distributeur ou de contraintes autres.

Certaines règles sont liées à un moyen de paiement (ex : SDD) ou un type de moyen de paiement (ex : carte) en particulier. Citons par exemple l’encours carte qui ne s’applique que pour une carte de paiement (CB, Visa, Mastercard) ou l’encours par IBAN qui ne s’applique que pour un paiement SDD.

Lors du paramétrage du profil, les règles proposées sont filtrées en fonction des moyens de paiement auxquels vous avez souscrit. Ainsi, vous ne pourrez pas activer les règles dépendant de certains moyens de paiement ou types de moyen de paiement si vous n'avez pas souscrit à ceux-ci.

Lorsqu’une règle ne s’applique qu’à un certain moyen de paiement ou type de moyen de paiement, une étiquette est affichée à côté du nom de la règle pour le préciser :

Cette section permet de configurer la liste des pays autorisés ou interdits par la règle. Cette liste peut apparaître sur plusieurs pages. Le champ Résultat correspond au score de la règle pour le pays concerné.

Les boutons radio Statut permettent de préciser si la liste qui suit est une liste de pays autorisés ou interdits.

Le champ Pays de la carte permet d’ajouter un pays à la liste par saisie manuelle de son nom dans le champ (avec auto-complétion possible).

Le bouton ouvre une fenêtre popup permettant de sélectionner un ou plusieurs pays dans une liste :

Lorsque vous effectuez une saisie manuelle, la liste est filtrée en fonction de la saisie, ce qui vous permet de constater si le pays saisi s'y trouve déjà :

Le bouton vous permet de passer la règle en mode de configuration avancée. Ce mode vous donne la possibilité d’avantager ou de désavantager des pays (qui vont donc donner respectivement un résultat positif ou négatif) :

Vous pouvez exporter le contenu de la liste dans un fichier au format CSV en cliquant sur le bouton . Cette action génère un fichier qui va contenir tous les éléments de la liste. Ce fichier est automatiquement téléchargé par votre navigateur.

Reportez-vous à l'Annexe format de fichier d'export de liste pour en savoir plus sur le contenu du fichier CSV.

Cette section permet de configurer la liste des couples de pays autorisés ou interdits par la règle. Le champ Résultat correspond au résultat de la règle pour le pays concerné.

Les boutons radio Statut vous permettent de préciser si la liste qui suit est une liste de couple de pays autorisés ou interdits.

Le champ Pays de l’adresse IP vous permet de saisir manuellement le pays de l’adresse IP du couple à ajouter à la liste.

Si vous souhaitez préciser d’emblée une liste de pays d’adresses IP, cliquez sur le bouton  : une fenêtre popup s'affiche et vous permet de sélectionner les pays souhaités. Une fois la liste sélectionnée, la mention liste de pays apparaît dans la zone de saisie.

Le champ Pays de la carte permet de préciser le pays de la carte du couple à ajouter à la liste et fonctionne de la même manière que le champ Pays de l’adresse IP.

Lorsque vous avez saisi les pays manuellement ou via la fenêtre popup, cliquez sur le bouton pour ajouter le ou les couples sélectionnés à la liste du contrôle.

Vous pouvez également cliquer sur le bouton pour ajouter les couples et leurs réciproques à la liste. Par exemple, si vous sélectionnez pays de l’adresse IP = France et pays de la carte = Belgique, ce bouton ajoute les couples France/Belgique et Belgique/France à la liste des couples.

Lorsque vous effectuez une saisie manuelle, la liste est filtrée en fonction de la saisie, ce qui vous permet de constater si le couple saisi s'y trouve déjà. Cette liste peut apparaître sur plusieurs pages.

Le bouton Activer le mode avancé vous permet de passer la règle en mode de configuration avancée. Ce mode vous donne la possibilité d’avantager ou de désavantager des pays (qui vont donc donner respectivement un résultat positif ou négatif).

Vous pouvez exporter le contenu de la liste dans un fichier au format CSV en cliquant sur le bouton . Cette action génère un fichier qui va contenir tous les éléments de la liste. Ce fichier est automatiquement téléchargé par votre navigateur.

Reportez-vous à l'Annexe format de fichier d'export de liste pour en savoir plus sur le contenu du fichier CSV.

Le paramétrage se fait de la même manière pour de nombreuses règles :

Les champs Période permettent de préciser les périodes sur lesquelles le cumul du nombre et le cumul des montants des transactions sont effectués pour la carte concernée. Vous pouvez préciser ces périodes en heures, jours ou semaines en cliquant sur les boutons .

Le champ Nombre maximum de transactions permet de préciser le nombre maximum de transactions autorisé sur la période.

Le champ Montant cumulé maximum permet de préciser le montant cumulé maximum des transactions sur la période. Un rappel de la devise d’expression du montant cumulé est affiché au début de ce champ.

Il n'est pas obligatoire de préciser à la fois un montant cumulé maximum et un nombre maximum de transactions. Un des deux suffit.

De la même manière, il n’est pas obligatoire de paramétrer le nombre maximum de transactions et le montant cumulé maximum. Le paramétrage d’un des deux suffit.

Le champ Période permet de préciser la période sur laquelle le décompte du nombre de clients pour la carte concernée se fait. Il est possible de préciser cette période en heures, jours ou semaines à l'aide du bouton .

Si l’offre distributeur permet les encours partagés, lorsque vous configurez un profil, une icône située à droite du nom de la règle vous informe si l’encours est partagé avec d’autres boutiques ou s’il est privé :

indique que l'encours est partagé.

indique que l'encours est privé.

Passez le curseur de votre souris au-dessus d'une icône pour obtenir plus d'informations :

Le paramétrage se fait de la même manière pour de nombreuses règles :

Vous pouvez mettre à jour la liste des statuts d’adresse IP non autorisés :

• cliquez sur le bouton pour faire passer l'élément sélectionné de la colonne Disponible à la colonne Statuts d'adresse non autorisés ;
• ou cliquez sur le bouton pour retirer l'élément sélectionné de la liste des statuts d'adresse non autorisés.

Veuillez consulter l'Annexe réputations d'adresse IP, pour plus d'informations.

Le champ Montant minimum permet de préciser le montant minimum autorisé pour une transaction. Un rappel de la devise d’expression du montant minimum est indiqué au début de ce champ.

Le champ Montant maximum permet de préciser le montant maximum autorisé pour une transaction.

Le bouton Activer le mode avancé permet de passer la règle en mode de configuration avancée. Ce mode vous donne la possibilité d’avantager ou de désavantager des plages de montants impliquant respectivement un résultat positif ou négatif. Le résultat est neutre si le montant n’est dans aucune des deux plages.

Le champ Nom de domaine vous permet de saisir un nom de domaine pour l’ajouter à la liste des noms de domaine interdits.

Dans l’exemple ci-dessus, hotmail.com a été ajouté à la liste, ce qui signifie que les adresses e-mail en @hotmail.com seront interdites.

Vous pouvez utiliser un astérisque pour la dernière partie du nom de domaine afin de prendre en compte toutes les possibilités. Par exemple, vous pouvez ajouter hotmail.* à la liste afin de refuser les adresses en @hotmail.com, @hotmail.fr, @hotmail.be, etc.

La liste des statuts non autorisés se met à jour selon la même logique que pour les réputations d'adresse IP.

Cette liste ne présente que les statuts 3-D Secure ayant une pertinence en termes de filtrage par le contrôle de risque. Vous n’y retrouverez notamment pas les statuts SUCCESS, CANCEL ou BYPASS. Le distributeur peut imposer des règles d’acceptation de statuts 3-D Secure en amont des contrôles de lutte contre la fraude. Il est donc possible que des transactions ayant certains statuts de cette liste soient interrompues avant même qu’un contrôle de lutte contre la fraude soit effectué. Pour plus de détails sur les statuts 3-D Secure, reportez-vous au champ holderAuthentStatus dans le dictionnaire des données.

Le bouton Activer le mode avancé vous permet de passer la règle en mode de configuration avancée. Ce mode vous donne la possibilité d’avantager ou de désavantager les statuts 3-D Secure (qui vont donc donner respectivement un résultat positif ou négatif). Vous pouvez obtenir un résultat neutre si le statut est dans la liste des statuts disponibles.

Le champ Période vous permet de préciser le nombre de mois avant expiration de la carte en dessous duquel la transaction sera refusée.

Le paramétrage se fait de la même manière pour de nombreuses règles :

Les règles de liste ne nécessitent pas de configuration particulière.

Mais activer une règle de liste dans un profil ne suffit pas : vous devez aussi gérer la liste en elle-même. Vous disposez pour cela de trois possibilités :

• ajouter des éléments dans la liste via Sips Office Batch  ou
• ajouter des éléments dans la liste via Sips Office SOAP ou JSON  ou
• utiliser l'onglet Alimenter les listes.

Pour alimenter les listes via le Merchant Extranet, suivez cette procédure :

Cliquez sur l'onglet "Alimenter les listes".

En accédant à cette rubrique vous obtenez l'accès aux listes à votre disposition : celles-ci varient en fonction de l'offre à laquelle vous avez souscrit. Veuillez consulter la liste des règles pour connaître l'ensemble des règles de listes existantes.

Après avoir cliqué sur l'onglet approprié, vous pouvez choisir de gérer la liste noire, grise ou blanche en cliquant sur la flèche correspondante sur la droite :

Lors de la modification d'une liste, vous pouvez :

• ajouter une valeur à la liste en précisant un motif d'ajout ;
• effacer un élément de la liste ;
• déplacer un élément d'une liste grise vers une liste noire.

L'administration des listes de produits à risque s'effectue en cliquant sur l'onglet Alimenter les listes et Listes de produits à risque :

Vous accédez à la page d'administration des listes de produits à risque :

Vous y retrouvez l'ensemble des listes de produits à risque déjà créées.

Cliquez sur pour modifier une liste ou sur pour la supprimer.

Cette section vous permet de configurer la liste des produits à risque à utiliser. Les différentes listes affichées dans cette section sont celles qui ont été créées au préalable depuis l’onglet Alimenter les listes et Listes de produits à risque.

Cochez les listes de produits à risque que vous souhaitez utiliser. Plusieurs listes peuvent être utilisées simultanément.

indique que la liste est partagée.

indique que la liste est privée.

Vous pouvez paramétrer la quantité maximale de produits dans un panier en saisissant manuellement la quantité désirée dans le champ ci-dessous :

Les différentes listes affichées dans cette section sont celles qui ont été créées au préalable depuis l’onglet Alimenter les listes et Listes de produits à risque.

Cochez les listes que vous souhaitez utiliser. Plusieurs listes peuvent être utilisées simultanément.

Pour chaque liste de produits, vous pouvez définir la quantité maximale par produit et la quantité maximale de tous les produits en saisissant manuellement ces quantités dans les deux champs numériques affichés sous chaque liste :

Cette règle se configure de la même manière que la règle 'Quantité de produits à risque', à l'exception des valeurs saisies qui sont des ratios et non des quantités.

La page d'administration des listes partagées de produits à risque se présente comme suit :

On y retrouve les mêmes fonctionnalités que celles présentées dans le paragraphe 'Administrer des listes de produits à risque' : vous pouvez donc utiliser les listes créées à partir de cette page en vous rendant sur la page d’administration des listes de produits à risque.

Lorsque vous arrivez sur la page des modifications, le tableau n’est pas filtré et contient toutes les modifications concernant la boutique ordonnées de la plus récente à la plus ancienne.

La partie supérieure du tableau vous permet de filtrer la liste des résultats selon 4 critères : une date minimum, une date maximum, un nom d’utilisateur ou un type d’historique (profil marchand, modèle de profil ou association de groupe).

Après avoir cliqué sur , l'application recharge le tableau avec les données filtrées.

Chaque ligne du tableau présente la date à laquelle l’action a été effectuée, l’utilisateur ayant effectué l’action, l’entité modifiée ainsi qu’une brève description de l’action.

Cliquez sur l'icône pour comparer l’état de l’objet avant et après modification.